KYC-, AML- und CFT-Richtlinie

1. Einführung

Raw Entertainment B.V., nachstehend «Roobet» oder «Gesellschaft», ist nach dem Recht von Curaçao ordnungsgemäss gegründet und unter der Unternehmensnummer 157205 eingetragen. Ihr eingetragener Sitz befindet sich an der Korporaalweg 10, Curacao, Curaçao. Die Gesellschaft betreibt die Website von Roobet unter der von der Regierung von Curacao erteilten Lizenz OGL/2024/687/0427.

Als angesehenes, weltweit tätiges Unternehmen und Referenz in der Glücksspielbranche verurteilt Roobet ausdrücklich jede rechtswidrige Nutzung seiner Website und Dienstleistungen, untersagt diese und weist sie zurück. Dies gilt insbesondere für Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung.

Die Gesellschaft hat Massnahmen und interne Verfahren eingeführt, um rechtswidrige Aktivitäten auf ihrer Website zu erkennen und zu unterbinden. Diese entsprechen den einschlägigen Vorschriften von Curaçao zur Bekämpfung der Geldwäscherei und zur Verhinderung der Terrorismusfinanzierung und orientieren sich an den bewährten Verfahren der Branche.

2. Was Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung bedeuten

Geldwäscherei bezeichnet den Vorgang, bei dem Erträge aus Straftaten durch das Finanzsystem geschleust beziehungsweise «gewaschen» werden, um ihre rechtswidrige Herkunft zu verschleiern. Dieser Vorgang umfasst drei Phasen:

a) Platzierung: Illegale Gelder werden von der zugrunde liegenden kriminellen Tätigkeit getrennt und in das rechtmässige Finanzsystem eingebracht.

b) Verschleierung: Nach der Einschleusung werden die Gelder durch ein komplexes Geflecht von Finanztransaktionen weitergeleitet. Dadurch wird die Spur zu den Tätern und ihren rechtswidrigen Aktivitäten schwerer nachvollziehbar und verschleiert.

c) Integration: Die Täter führen ihre rechtswidrig erlangten Gelder über eine scheinbar rechtmässige Quelle oder Transaktion der Wirtschaft zu. Auf diese Weise entsteht der Eindruck, das belastete Geld stamme aus legaler Herkunft.

Terrorismusfinanzierung bezeichnet das Sammeln oder Entgegennehmen von Geldern mit der Absicht oder in dem Wissen, dass diese zur Finanzierung oder Durchführung einer terroristischen Handlung verwendet werden.

3. Unsere Massnahmen zur Bekämpfung

Roobet hat Massnahmen, interne Verfahren und Richtlinien eingerichtet, um rechtswidrige Aktivitäten wie Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung zu erkennen und zu verhindern, dass Website und Dienstleistungen dafür genutzt werden. Die umgesetzten Massnahmen und Verfahren sind in mehrere Ebenen gegliedert:

a) interne Richtlinien und Verfahren;

b) Kundenidentifizierung und -prüfung, «Know Your Customer»;

c) Überwachung von Transaktionen;

d) Unternehmensführung und Schulung;

e) Meldungen.

4. Kundenidentifizierung: Know Your Customer

Bei der Registrierung und während der laufenden Kundenbeziehung wendet Roobet angemessene Sorgfaltsmassnahmen auf seine Spieler an. Das Prüfverfahren besteht aus mehreren Stufen, die abhängig von den Aktivitäten des Spielers auf der Website zu unterschiedlichen Zeitpunkten durchgeführt werden können. Im Rahmen dieser Prüfungen wird die Gesellschaft:

a) die Identität der Spieler überprüfen, insbesondere Name, Geburtsdatum und Adresse;

b) Prüfungen auf politisch exponierte Personen (PEP) sowie Sanktionsprüfungen vornehmen;

c) soweit und sofern angemessen die Herkunft der Gelder des Spielers nachvollziehen.

5. Überwachung von Transaktionen

Uns ist bewusst, dass die Verhinderung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung auch eine Prüfung der Spielertransaktionen erfordert. Deshalb haben wir ein Überwachungssystem eingeführt, das interne und externe Softwarewerkzeuge kombiniert. Durch die Analyse von Spielmustern und Aktivitäten der Spieler hilft es, mögliche rechtswidrige Vorgänge auf der Website zu erkennen, zu unterbinden und zu melden. Dieselben Informationen dienen dazu, das Risiko der Spieler zu verstehen sowie unsere Kontrollsysteme zu überprüfen und zu verbessern.

6. Unternehmensführung und Schulung

Roobet hat einen Geldwäschereibeauftragten, den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), ernannt. Dieser koordiniert die Umsetzung der AML-Richtlinie und entwickelt Initiativen zur Geldwäschereiprävention, die die internen Verfahren verbessern. Ausserdem arbeitet der MLRO mit weiteren Beteiligten an der Überarbeitung der AML-Richtlinie, bewertet neue regulatorische Anforderungen und untersucht möglicherweise verdächtige oder ungewöhnliche Aktivitäten.

Darüber hinaus verpflichtet sich die Gesellschaft, das Bewusstsein für Geldwäschereiprävention innerhalb der Organisation zu stärken. Dazu erhalten alle Mitarbeitenden unabhängig von ihrer Hierarchiestufe jährlich eine AML-Schulung.

7. Meldungen und Zusammenarbeit

Als in Curaçao reguliertes Onlinecasino hat Roobet geeignete Verfahren eingeführt, um ungewöhnliche oder verdächtige Transaktionen zu erkennen und der Financial Intelligence Unit (FIU) von Curaçao zu melden. Die Gesellschaft ist zudem bereit, mit sämtlichen staatlichen Behörden zusammenzuarbeiten, die rechtswidrige Aktivitäten untersuchen und hierfür ihre Mitwirkung benötigen könnten.